ALC乡村项目No.87–德克萨斯州贝克酒店项目

德克萨斯州米纳尔韦尔斯的贝克酒店是一座被精心修复的建筑艺术品，最初于1929年开业，拥有460个客房，但于1972年关闭，并在1982年被列入国家历史名胜名录。该酒店目前正在进行翻新工程，预计将于2025年8月重新开业，成为一家拥有14层、165个客房、设有水疗中心、健身中心和会议场地等多种设施的独立酒店。目前由贝克酒店控股有限合伙企业拥有，由LaCorshaHospitalityGroup有限公司经营。

德克萨斯州贝克酒店项目（No.87-TheBakerHotel&SPA）投资者已经在这个项目中投入了约1,500万美元的资金，并且已经获得联邦和州历史税收减免资金共计2,960万美元，此外还获得了一家税收贷款机构的贷款。目前，投资团队正在寻求融资来完成该项目的资本结构，包括建筑、优先债务和PACE贷款。根据目前的财务预测，该项目的发展预算约为9,150万美元。

资金结构和用途

项目资金总需求量约为1.12亿美元。资金结构如下图。

需要说明的是：ALC提供的第一贷款$2,400万美元，来自30个EB-5投资人的投资款。

项目优势：

免排期乡村项目！贝克酒店符合USDA农业部贷款条件，同时属于EB-5新法所规定的A类乡村项目，享受20%签证预留名额。利好就是为中国大陆出生的投资人提供了免排期的选择（目前暂时无排期）！此外，新法中规定的境内同步调整身份的规定，可以有效的帮助在美读书工作的申请人提早享受绿卡福利，对于有条件入境美国的家庭提供了提前登陆的绝佳机会！

高级贷款多重金融风控审批。资金安全较其它EB-5项目更有保障。它不仅要符合美国移民局对EB-5项目法律和就业的普遍性要求，还要通过美国农业部极其严谨的多重金融风控审批。代表美国联邦政府的农业部将对企业的资信状况，抵押偿付件，未来现金流进行严格审查和分析，符合要求的企业才能获得贷款。

项目未来现金流有保障。此项目不仅是一个酒店，还是一座被精心修复的建筑艺术品，1982年被列入国家历史名胜名录，将会有大量游客慕名而来，因此客流量有保障。综合美国相关市场和经济发展前景以及管理团队的丰富经验，项目未来几年现金流稳定，发展潜力浓厚，偿还贷款没有任何压力。

贷款比例低，且两倍以上固定资产抵押。USDA有权贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付应还贷款，银行或贷款机构在农业部许可的条件下，有权没收并拍卖企业已经购买下的固定资产并通过债务清偿找回贷款损失。

灵活多样的资金退出机制。在项目正式批准之前，ALC及合作机构的信贷风控团队已经充分确认项目未来可能的再融资资格和方式，USDA担保贷款和普通商业贷款都会成为EB-5资金退出的替换资金选项。ALC及合作机构对项目申请这些贷款的可能性已经进行了严格的信贷评估，尽量压缩了EB-5资金未来通过再融资手段退出的风险。同时，作为高级贷款，EB-5贷款借据具备了在贷款二级市场上交易（卖出）的绝佳机会，出售EB-5贷款借据为EB-5资金的退出提供了另外一种更加快速便捷的选择。

创造充足就业，满足EB-5投资人需求。ALC原则上只使用建筑过程产生的就业，不计算，更不使用项目经营阶段产生的就业，从而尽力隔断项目经营风险对就业的不利影响。按照美国移民局批准的就业计算公式，此项目上建筑过程产生的全职就业总数是321个。项目建筑过程就可以满足31位EB-5投资人所需要创造的310个就业机会。由于ALC使用第三方建筑施工监管，建筑完工之日即就业完成之时，因此建筑过程的就业实现起来风险较低。这样的设计也为建筑完工后EB-5资金及早退出项目，规避经营风险提供了技术保障。

第三方专业建筑公司提供资金监管和施工验收服务。按照高级贷款要求，建筑全程须有美国权威的建筑监理公司为施工提供全面的资金监管和施工验收服务，确保资金使用的精确和高效，杜绝资金误用和浪费。

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